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金融市场监管离不开人工智能技术

 在小说《恐慌指数》中,作者罗伯特·哈里斯描述了一台电脑操作对冲基金交易的情景。这台电脑拥有海量信息,能自行决策并获取丰厚利润。
    正如小说里主角说的:“在金融市场上,电脑可以在不被察觉的情况下制造0.4%的市场波动。”交易员可以用虚假买卖误导其他市场参与者做出错误的决策。虽然这种骗术由来已久,但如今在电脑上操作则更加便捷,而且更加不易被发现。电脑技术在金融市场上的使用越来越广泛,为协助监管机构防止恶意交易行为,人工智能技术的开发也越来越吸引管理部门的重视和金融市场上投资者的关注。
    2010年美国制定的多德·弗兰克法案加强了鉴别欺骗交易行为的防范性措施。在严格的法规下,几宗较严重的交易欺诈案件浮出水面,如“芝加哥高频交易公司案”、首宗被定幌骗罪的“高频交易员迈克尔·卡西亚案”,以及指控引发2010年美股“闪崩”的伦敦交易员“纳温德·辛格·撒劳案”。2016    年6月份美国金融业监管局向经纪人开出了一份清单,列举交易系统中可能存在的哪些欺骗或市场操纵行为。
    美国纳斯达克的智能贸易监测产品开发主管迈克尔·奥布莱恩说:“技术在进步,我们不能只着眼于解决当前的问题,应该未雨绸缪提前十年甚至二十年做好准备。”传统的预警方法是在指标接近预警值时才发出警报,而每天可疑的交易量非常大,系统在一天之内可能发出数百次预警。而且再强大的电脑系统也很难准确分辨哪一笔交易是被操纵买单和卖单的,哪一笔交易只是正常的频繁交易行为。
    要想把所有的恶意交易者诉诸法律是不现实的,唯有不断提高技术防范的力度。新的监控技术应该不仅可以发现非正常交易,还可以提醒监管部门强行中断交易行为。
    现在最流行的做法将美国硅谷开发的人工智能技术应用于金融市场的交易监控,将传统的数据检测方法与高科技相结合。成立于2015年的美国软件公司Neurensic已开发出模仿人类大脑的方式来判断一笔交易是否    是欺骗和破坏性的交易。该公司的首席执行官大卫·韦德霍姆说:“我们的目标不仅仅是发现非法交易,还要制定清晰公平的标准。这种基于大数据的智能监管技术能轻易从海量的交易中识别非法交易行为。”越来越多的资本被用于监控技术开发。普华永道预算在2016年会有1.56亿英镑的支出用于监控技术上。
    纳斯达克联合高盛和瑞士信贷资产管理公司也于2016年联合对一个硅谷初创企业进行投资,开发数字推理技术,发展“认知计算”,以侦察金融市场的非法交易行为。
    电子信息专家奥布瑞恩认为,这些技术将大大提高对交易模式和电子信息技术的“全面监控”。虽然新的技术也有可能产生“误报”的情况,且电子交易平台本身也有可能会从事非常隐藏的不法交易,再加上人工智能技术的应用可能还会受到某些法律的限制。不可否认的是,这种基于硅谷的人工智能技术在金融市场上的应用发展为规范交易秩序指明了方向。

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